Recent News

Juicio w sprawie oszustwa na kwotę 17,3 miliona euro w La Manga del Mar Menor

Juicio sobre estafa de 17,3 millones de euros en La Manga del Mar Menor

Rozprawa o ogromnym znaczeniu właśnie się rozpoczyna w Sektora V Sądu Okręgowego w Cartagenie. Sprawa dotyczy sześciu oskarżonych oszustwa na kwotę 17,3 miliona euro przeciwko brytyjskim obywatelom w operacjach na rynku nieruchomości w La Manga del Mar Menor w latach 2005 i 2006.

Według śledztwa dwie dyrektorki oddziału bankowego w La Manga udzieliły 327 kredytów hipotecznych i 78 kredytów osobistych wielu osobom z Wielkiej Brytanii, które miały służyć do zakupu nieruchomości w tej nadmorskiej okolicy. Inny oskarżony, właściciel spółki handlowej, dostarczył nieruchomości przeznaczone do sprzedaży, z których większość pochodziła od deweloperów. Z kolei dwie inne osoby dostarczyły większość kupujących, którzy wszyscy mieszkali w Plymouth, na południowym zachodzie Anglii. Ponadto, jeden z oskarżonych, jako prawnik, działał jako pełnomocnik kupujących w operacjach finansowania.

Prokuratura wnosi o wyrok 5 lat pozbawienia wolności i zapłatę kary dziennych w wysokości 12 euro przez 10 miesięcy dla każdego oskarżonego, a także zwrot skradzionych pieniędzy i odpowiadających im odsetek prawnych. Oskarżeni wykorzystali produkt finansowy znany jako „zabezpieczona hipoteka”, który był przeznaczony wyłącznie do finansowania mieszkań, ale nie zostały przeprowadzone odpowiednie badania w celu potwierdzenia zdolności kredytowej odbiorców.

Całkowita wartość przyznanych kredytów hipotecznych była znacznie większa od rzeczywistej wartości nabywanych nieruchomości, generując nadwyżkę w wysokości 17,3 miliona euro. Pieniądze te nie zostały wykorzystane w operacjach sprzedaży ani nie zostały przekazane pożyczkobiorcom, ale zostały wykorzystane przez oskarżonych do nielegalnego wzbogacenia się.

Bank anulował większość operacji, darując pożyczkobiorcom zarówno kapitał jak i odsetki od kredytów, w zamian za otrzymanie nieruchomości jako formy płatności.

Ta sprawa ukazuje znaczenie prowadzenia rygorystycznych i wnikliwych kontroli transakcji na rynku nieruchomości oraz konieczność zapewnienia zdolności kredytowej kupujących w celu uniknięcia przypadków oszustw takich jak ten.

Sekcja Pytania i odpowiedzi (FAQ):